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服务实体经济 金融租赁抢抓下一个“战略机遇期”

时间:2013-05-19 发布者:肖琳 浏览量: 打印 字号:AAA
      未来5到10年,注定是不平凡的。
      党的十六大报告曾指出,“二十一 世纪头二十年,对我国来说,是一个必须紧紧抓住并且可以大有作为的重要战略机遇期”。而本世纪的头十年,我国的确抓住了机遇,创造了举世瞩目的“中国奇迹”。
  随着历史 发展进程的不断演进,中国再次走到了关键节点。
  去年底召开的党的十八大上,对于“我国发展仍处于可以大有作为的重要战略机遇期”的重大战略判断,又为当前中国的发展形 势指明方向。
  然而,实体经济的振兴离不开金融的支持,金融更加离不开实体经济,因为金融从根本上就是服务于实体经济发展的基础性行业,二者相辅相成。
  作为与 实体经济结合最为紧密的金融业态——融资租赁业,尤其是近五年异军突起的金融租赁企业,不但为我国实体经济发展提供了重要的资金支持,还在刺激市场需求、引导投资、平衡国际贸易 、促进产业升级和技术改造、服务节能减排发展低碳经济等诸多领域发挥了举足轻重的作用。
  促进实体经济发展的同时,融资租赁业自身也得到了快速成长。根据天津租赁业协会 最新融资租赁行业统计报告,截至2012年底,我国租赁行业融资租赁企业合同余额突破万亿,达到15500亿元,比2011年底的9300亿元,增长66.7%。其中,金融租赁合同余额约为6600亿元, 增长69.2%,比上年11.4%的增幅提升了57.8个百分点。
  日前,民生金融租赁总裁周巍在接受本报专访时曾大胆预测再过五年行业有可能达到10万亿规模,“未来5到8年,融资租赁 业资产规模超过10万亿不是问题,也许五年左右就会达到这一规模。这个时期对于租赁业也是战略机遇期。”
  
  产融结合的最佳纽带
  
  某大型金融租 赁公司负责人曾公开表示,(金融)危机之后,投融资结构、资本市场运行效率是决定中国经济发展速度和质量的关键因素。过去,我们更多的依赖银行信贷,强调发展资本市场的作用。现 在,融资租赁已经成长为一支不可小觑的生力军,作为一种资产金融,它应该而且能够成为社会资金配置的一个重要渠道,承担起推动中国经济结构转型和企业发展的责任,实现金融与实体 经济的深层次融合发展。
  全国人大财经委副主任委员吴晓灵亦曾撰文称,融资租赁以债权物权相结合,融资融物相结合为特点,对于企业获取固定资产、实现设备更新和促进企业 产品销售方面有着重要的作用;对于抵押物不足的中小企业,小微融资则有更大的现实意义。
  不仅如此,从中国经济发展与金融发展改革来看,金融租赁业不仅能够进一步完善金 融结构,提升我国金融效率;还能促进产融结合、促进区域平衡发展,更可以推进本土企业发展“走出去”战略。
  以制造业为例。融资租赁已经成为促进我国制造业产品销售和出 口的重要手段,特别是对机械设备、船舶等的出口具有非常重要的推动作用。据统计,目前我国境内工程机械对外总销量的40%是通过融资租赁来实现的。
  正是因为金融租赁具有融 资与融物的双重特性,使它毋庸置疑地成为连接金融和实体经济的最佳纽带。
  在全球经济陷入低迷期的当下,金融租赁的独特价值越发凸显。在金融危机面前,各国纷纷把科技进 步作为最重要的抵御手段之一。金融租赁在发达国家已经成为设备投资中仅次于银行信贷的第二大融资方式。
  银行是我国现在金融结构的绝对主力,从资产规模、影响力到对实体 经济的资金支持和结算,信贷都是主力军。租赁行业对目前整个国家经济结构,包括实体经济服务供应都是一种补充,而且是一种高效补充,民生金融租赁副总裁张博如是说。
   2012年,中国融资租赁业再次呈现加快发展的态势。据不完全统计,截至2012年底,全国在册运营的各类融资租赁公司共560家,比年初的296家增加264家,增长89.2%。其中,金融租赁20家, 内资租赁80家。
  不仅如此,许多金融租赁企业和内资租赁企业如工银租赁、民生租赁、交银租赁、长江租赁、国泰租赁,在近年纷纷扩充资本金,加上外资租赁企业的迅速增加和 内资租赁企业的扩容,到2012年底,整个行业注册资金约为1890亿元,比上年的1358亿元增加532亿元,增长36.2%。整个行业资本充足率达到12.2%。
  
  国际经验预示租赁 业未来
  
  我国融资租赁业虽然发展迅猛,但行业整体渗透率还比较低,远不能与经济发达国家相比。不过值得庆幸的一点是,发达经济体的现状或许正预示着中国租赁市 场发展的未来。
  事实上,现代资融租赁始于20世纪50年代的美国,以1952年美国租赁公司成立为标志。美国租赁公司专门从事长期设备租赁业务,其第一笔业务便是利用美洲银行 50万美元贷款,按照当地商会的要求购入其所需设备,由此开创了融资租赁业。
  二战后,西方工业国家面临着经济恢复和重建的压力,一方面战争中大量工业设备遭到损毁,另一 方面长期的战争也使得工业设备较为陈旧,战后需要重建或改造。这些都需要大规模中长期资本的投入。相对于这种大量的资本需求,传统的银行贷款、资本市场筹资、私人筹款等融资方式 明显不能满足企业投资和改造的需要,而融资租赁恰恰能够满足企业的上述需求。
  因此,亦可以说是企业寻求新的融资方式的迫切需求,促生了融资租赁这种创新性的融资方式。 这种前期只要投入少量资金就可以获得所需生产设备,迅速启动生产的优越性很快得到企业的广泛认可。
  随着市场竞争的不断加剧,租赁又开始成为企业的一种重要的促销手段。 生产企业希望在推销产品的同时,还能安全及时地收回资金;客户希望在充分使用工业设备创造利润的同时,能解决资金融通的需要,融资租赁又一次恰到好处地架设在二者之间。
   20世纪60年代,在第三次科技革命的推动下,金融租赁进入了飞速发展时期。期间,电子计算机、原子能、半导体、激光等新型产业需要大量厂房及设备;改造工农业向服务业扩展也需要 巨额投资。
  于是,日本、英国、法国、德国、加拿大等国家的租赁公司就在这个时期如雨后春笋般涌现,并在随后的一段时期里不断发展壮大,繁衍生息。同时,伴随着发达国家 对外扩张的步伐,这些租赁公司也通过设立分支机构和合资公司的模式蔓延至发展中国家。从此,金融租赁公司在世界范围内推广开来。
  以我国为例,2012年,由于商务部继续实 行外资融资租赁企业交由地方商务管理部门审批的政策,外商在我国投资的融资租赁公司继续大幅增加。到年底,外商租赁企业约达到460家,比上年的210家增加250家,增长达一倍以上,成 为年内行业发展的一个重要特征。
  据统计,外资租赁企业注册资金约为140亿美元,按1:6.3的平均汇率折合成人民币,总计约882亿元,约占整个行业注册资金1815亿元的48.6%, 已接近金融租赁和内资租赁注册资金的总和。
  经过50多年的发展,如今,资融租赁业已经成为业务遍及全球、发展形式多样的综合性金融服务产业。
  金融租赁业务的经 营范围也日益广泛,从单机到生产线以及附属与机器设备的工业产权、专利技术均可成为租赁对象。常见的各类工、商、农业设备机械、办公设备、数据处理设备、电子计算机、医疗器械、 通信仪器、石油开采设备、运输设备、火车车厢、飞机、船舶外,一些新型资本设备如卫星系统、核电站等,也都可以通过融资租赁的方式取得。
  
  构建双方互信机制
  
  将目光再次聚焦我国。
  2007年,由国务院确定试点并经中国银监会颁布实施修订后的《金融租赁公司管理办法》以来,已经有20家金融租赁公司相继成立,其中 由银行独资或以银行为主投资的共8家,有银行背景的8家,没有银行背景的4家。
  截至2012年末,约6600亿元的金融租赁合同余额,已经占到全国融资租赁合同余额约15500亿元的 超过四成。
  金融租赁公司的迅速崛起,一方面为我国融资租赁行业注入新的活力,另一方面金融租赁也在我国国民经济体系中发挥出越来越重要的作用。尤其体现在促进贸易平衡 ,促进实体经济产业升级、技术改造等领域,同时,金融租赁涉足的服务领域不断扩大,包括基础设施建设、航空、船舶业、装备制造业、节能环保等多个被列入国家振兴规划及战略性新兴 产业。
  回顾金融租赁公司走过的五年,从迷茫不知所措,到对某些业务“浅尝辄止”,再到逐渐打造出自身特色,并在行业内树立起独特的品牌,以市场化程度高著称的民生金融 租赁的作为可圈可点。
  民生金融租赁副总裁张博告诉记者,目前公司业务主要投放三个方向:飞机、船舶和工业设备。在工业设备领域,民生金融租赁则主要服务于能源、冶金、 化工、交通、工程机械等行业。
  从能源设备来讲,企业现在有大量的产业结构调整和升级的需求——从原来粗放的,以消耗资源、消耗人工,和破坏环境为代价来换得的价值增长 ,提升到有更高附加值的产业结构上来。
  张博告诉记者,中国大量的煤矿原来的产量只有10万、30万、60万吨,但通过煤炭资源整合,现在不仅单体矿的产量已经上升到60万、90 万、120万,甚至300万、600万吨这样的大型煤矿,单井的能力在大幅提升。
  在这样的大背景下,传统设备已完全不能满足生产的需要,大量生产型设备急需升级改造,如由一般的 开采设备转到大型的综采设备等。但综采设备有两个最大的问题:一是资金高度密集,因为设备随着技术含量的提升,规模扩大,价值大幅度提升。原来的单井,如10万吨级只需要几百万或 者一两千万就可以带动整个固定资产投入,但是现在一个井动辄需要上亿元、数亿元甚至数十亿元的设备投入。二是设备供应商和采矿企业这一对甲方和乙方往往是互相防范,利益冲突的, 需要通过第三方找到共信体,建立双方的互信机制。而金融租赁公司除了提供以货币作为基础的租赁物服务外,还能为企业提供此类附加值服务。
  “我们对企业设备进行集成管理 ,左手是设备生产商,右手是设备使用客户,金融租赁在中间把两个实体有效地串联起来。保证在信息传递过程中,始终有一个以经营信用为支撑,得到两方共同信任的中间角色,把信息跟 服务准确地传递。”张博称。
  
  分成租赁与船企“共患难”
  
  与工业设备相比,民生金融租赁的船舶租赁业务也堪称特色。
  2013年3月15日 ,北京香山会所,塞舌尔共和国驻华大使Phillippe Le Gall先生回访民生金融租赁董事长孔林山,双方就渔业领域开展合作进行深入探讨。船舶租赁事业部总裁乔凯、副总裁何敏及相关业务 人员悉数到场参加会谈。
  会谈中,民生金融租赁提出将国内先进的水产养殖技术、设备等引入塞舌尔,提高当地水产养殖水平的建议,得到了大使先生的高度赞赏,并表示非常欢 迎民生金融租赁在塞舌尔进行渔业捕捞、养殖、渔港基础设施建设以及旅游等领域的合作。
  塞舌尔共和国是全球最主要的金枪鱼生产加工基地,国土面积虽小,却有着非常广阔的 海域,和丰富的海洋渔业资源。
  乔凯告诉记者,目前我国远洋渔业捕捞、物流运输、冷藏设备、海产品加工贸易等产业链的发展还较为初级,与我国普通民众日常生活的需求有着 巨大的差距,尤其是深海产品在百姓日常餐食中的占比相当有限,其中蕴藏着巨大市场空间。而民生金融租赁非常愿意为这个产业链的崛起提供资金及技术等附加值服务。
  民生金 融租赁董事长孔林山在中国渔业发展研讨会上曾指出,未来五年,民生金融租赁将关注远洋渔业领域的发展,核心就是在中国民生银行的大力支持下,与民生银行现代农业事业部全面协同, 集中力量提供金融支持,全面提升中国渔业的装备,服务于国家战略,促进中国渔业的发展和产业技术升级。
  据悉,民生金融租赁将以远洋渔船作为切入点,逐步将租赁产品渗透 到捕捞-加工-仓储-冷链运输产业链中,为渔业全行业提供金融服务,同时将优化服务模式,提供适合渔业需求的个性化金融服务。
  服务于渔业是民生金融租赁“蓝海51000”计划 的重要部分。所谓“蓝海51000”计划,是民生金融租赁配合国家海洋经济发展战略,计划在公司发展的第二个五年内,在船舶板块形成1000亿元的资产规模。
  除了远洋渔业,乔凯 告诉记者,商船、特种及非船板块也是刚刚成立不久的船舶租赁事业部关注的重点业务。刚刚进入这一领域时,正值金融危机后的2008年下半年到2009年,至今,全球的航运市场都仍处于持 续的深度低迷状态。在这个过程中,租赁公司起到重要的平滑作用。
  采访中,何敏告诉记者,船舶是长周期产业,受金融危机的影响,近年船租运费蒸发近90%。“我们认为虽然现 在是低谷,但相信这个行业还会起来,没有其他新运输工具能够完全取代航运。”因此,为了与航运企业抱团取暖,共渡难关,民生金融租赁启动了分成租赁的模式。
  何敏解释道 ,分成租赁运用在航运业,大多参考BDI (国际波罗的海综合运费指数),当约定的指数未达到或超越某一提前约定的数值时,承租人按照不同比例向民生金融租赁支付租金。指数低迷,双方 共担风险;指数上升,双方分享收益,并在此过程中,和航运企业建立长远的战略合作关系。
  
  引领通航冲出腾飞的起点
  
  2013年3月29日至30日,由 中国民生银行、民生金融租赁携手美国湾流宇航公司共同举办,主题为“分秒天地间”的湾流全系列公务机发布会暨G650、G280公务机型的亚洲首发仪式在北京首都国际机场隆重举行。
  为期两天的发布展示会上,民生金融租赁与湾流宇航举行了飞机批量订单签约仪式。民生金融租赁副总裁张博和湾流宇航副总裁Scott Neal分别代表双方签约,展现了中国商务飞机通 航市场强大的购买潜力和巨大的发展空间,而民生金融租赁无疑是这一市场中联系厂商与用户的核心纽带。
  作为中国公务机租赁市场的倡导者和领跑者,2008年,民生金融租赁抓 住中国公务机市场商机,全面布局公务机通航市场,短短四五年间,已拥有超130架的亚洲最大规模的公务机机队。
  2012年以来,中国民生银行与民生金融租赁还在执管公司、机场 基地等方面积极布局,并计划在未来几年,逐步建成一个完整成熟的“民生公务机服务生态圈”。
  纵观我国公务机市场的发展,张博告诉记者,民生金融租赁进入这一市场前,整 个国内公务机的保有量仅为20架左右。如今,中国内地和港澳地区运营的公务机就达300多架,大陆地区有200多架。
  民生金融租赁无疑占据了这个市场上很大的份额,也将我国通 用航空业带出了腾飞的起点。
  说到起点,就不得不提民生金融租赁刚刚进入这一市场时的情景。因为公务机客户大多是企业家用户,对公务机认识很少。不像商用飞机客户都是航 空公司,其与目前商用飞机主力的波音(BBC)、空客(airbus)两大交易对手的信息几乎完全对称。
  但公务机市场则完全不同。“我们进入之前,生产商不知道中国客户需要什么, 中国客户也不知道公务机为何物,如何购买引进、如何使用维护、如何退出,一概不知。正是因为民生金融租赁的出现,将供需两端紧紧结合,使其互相了解信任。”张博回忆道。
   现在民生金融租赁已经在在公务机领域,建立起从飞机选型、厂商谈判、直管商选择、飞机引进、日常运营维护、二手机退出等在内的全产业服务链条,使客户在安全、信任的环境下,获 得公务机的全程服务。
  张博透露,在此基础上,去年开始,民生金融租赁又着力打造公务机生态服务圈,在民生银行集团旗下,新增加了两个公务机的服务成员,一是通过收购组 建了民生国际通航公司,相当于我们从集团的角度进入到公务机直接运营管理;二是民生三河机场正式进入立项审批阶段,计划专门服务于北京地区的公务机客户。
  今年是民生金 融租赁成立五周年,在公司第二个五年计划中,即2013年-2017年,民生金融租赁计划形成公务机、直升机为主导的航空产业集群,使飞机板块达到1000亿的资产规模,机队规模突破400架, 其中自营机队要达到100架,称为“蓝天51000”计划。
  公务机无疑是该计划的主力,此外民生金融租赁还将涉足直升机领域。“公务机一般指喷气式的固定翼飞机,下一步还有螺 旋桨飞机,包括单发或双发的活塞或涡浆飞机,包括直升机等都会进入我们的服务领域。”民生金融租赁发掘到中国的又一个“零市场”,张博更加信心满满。
  下一个战略机遇期 ,市场期待民生金融租赁新的、更加精彩的演绎,为行业带来更多的惊喜与变革。

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