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17家金融租赁公司一季度实现净利13.24亿

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17家金融租赁公司一季度实现净利13.24亿

来源:每日经济新闻 记者:李静瑕  刘铭  

  “目前,金融租赁业已成为与银行、证券、保险并驾齐驱的行业,甚至被誉为朝阳的产业。”昨日(5月25日),在“第二届中国金融租赁高峰论坛”,一相关金融租赁公司人士如是称。

    不错,在业界看来,金融租赁行业在中国正处于“朝阳”时期。在论坛上首发的国内首 份  《中国金融租赁行业发展报告2010》(以下简称《报告》)统计数据显示,截至2010年底,中国各类租赁公司超过200家,其中,银监会负责监管 的金融租赁有17家,除此之外商务部等部门审批的内外资融资租赁机构约195家。

    近年来金融租赁行业得以快速发展,但是融资渠道单一仍然是其发展的主要障碍之一。通过对金融租赁公司与相关专家地探讨,《每日经济新闻》记者注意到,金融租赁的融资渠道多元化拓宽,国际化或是一个窗口。

  总资产达到3640亿元

    “经过近几年的发展,国内金融租赁公司的资产规模和业务领域逐步扩大,经营管理和风险控制能力也得到较大提升,金融租赁公司的经营特色越来越鲜明,专业化程度在不断提高。”银监会副主席蔡鄂生在论坛上表示。

    根据蔡鄂生的介绍,截至2011年3月末,银监会监管的17家金融租赁公司的资产总额达到3640亿元,一季度实现营业收入33.45亿元,净利润13.24亿元,分别比2007年同期增长了25倍、27倍和39倍。

    同期,这17家金融租赁公司的资产利润率、资本利润率分别达到1.56%、10.07%,比年初分别提高0.06和1.49个百分点。

    在风险管控能力上,金融租赁公司也有了大幅的提升,今年一季度末,金融租赁全行业不良资产 率为0.49%,拨备覆盖率为322%。《报告》统计显示,截至2010年末,金融租赁行业不良资产率在0~1.34%之间,低于1%的共14家,资本充 足率在10.75%~17.39%之间、低于20%的共7家。而净利润增长在11.91%~221.98%之间、低于50%的共4家。

    “与前两年相比,租赁资产的分布领域不断增加。”蔡鄂生介绍,截至今年一季度末,金融租赁公司在飞机、船舶、专用设备领域的投资余额分别达到381亿元、337亿元和1924亿元,并在航空、航运、电力、机械、医疗、印刷等领域形成了特色鲜明的产品线。

    蔡鄂生指出,金融租赁公司尝试帮助企业打通国内外市场,有效地增加了企业的融资渠道,满足了多样化的融资需求。尽管满足了市场融资多元化,金融租赁公司的融资渠道却成为其发展的瓶颈之一。

  资金来源高度依赖银行信贷

    “目前金融租赁公司不能吸收社会存款,资金来源主要依靠同业拆借、银行借款等批发型融资,稳定性较差,抵御系统性风险的能力较弱。”蔡鄂生表示。

    “在发展的同时,我们遇到了资金方面的一些烦恼。国内的租赁公司,一般的融资渠道都非常单 一,主要就是银行借款,在80%,甚至90%以上。”民生金融租赁常务副总裁王蓉表示,融资基本来源于银行,在市场流动性充裕的时候不会有什么问题,但是 随着货币政策的变化,稳定性就会有很大影响。

    《报告》也指出,“整体上,融资租赁行业的融资渠道狭窄、融资方式单一,高度依赖银行信贷。”金融租赁公司的融资方式主要是以同业借款、抵押贷款、保理等银行信贷产品为主,尽管有部分公司通过发行债券或谋求上市的方式融资,但是其渠道依然狭窄。

    在王蓉看来,同业借款的方式,会令金融租赁公司的资产负债结构存在不匹配现象。王蓉分析认 为,同业借款在有金融背景的租赁公司比重在80%以上,行业背景的公司在60%以上,但是租赁市场地投放,90%以上都是中长期的,“这种资产负债结构的 不匹配会严重影响行业未来的长远发展。”

    对此,蔡鄂生指出,金融租赁公司需要合理平衡盈利性和流动性的关系,按照审慎原则,充分识别、持续监测和适当控制流动性风险,在传统头寸管理的基础上,重视期限错配可能产生的流动性风险,加强资产负债的组合管理。

  国际化或成融资多元化窗口

    “国际化”成为这一届金融租赁论坛谈论最多的一个词语,这里面的国际化,除了业务的国际化之外,国际市场上的融资也成为一个急欲破题的窗口。

    中国银行业协会金融租赁专业委员会主任、中国工商银行副行长李晓鹏分析认为,租赁公司的租 赁期限基本上都在5年以上,负债绝大部分是1年以内的短期贷款,要解决这个问题的关键是要开辟在市场上的分解途径和渠道,特别是通过国际市场,可以利用国 际资本市场广阔的渠道和经验,通过市场证券化,通过可转换债券地发行等等,分散国内金融租赁公司的流动性风险。

    “一些项目在国外融资比国内融资这个价格低将近300个基点,为此中国的金融租赁行业应该关注国际市场,从国际市场获取我们低价的外汇资金来源。”李晓鹏表示。

    其实在国际融资当中,不乏成功的案例。根据中银航空租赁副董事长王谊介绍,该公司在新加坡发行了新元债券,然后兑换成美元,这个也是一个很好的融资渠道。

    王蓉也呼吁,“随着租赁业的发展,特别是飞机租赁业务和船舶租赁业务就是一个全球化的业务,适应业务发展需要的话,就是境外融资,这个渠道我们希望能够尽快地打开。”

    除此之外,金融租赁行业人士也同时呼吁,资产证券化、资产转让交易以及上市直接融资等渠道的建立与打开。

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